Planificación Patrimonial

Un testamento entra en vigor después del fallecimiento y debe pasar por la sucesión — un proceso supervisado por el tribunal que puede tomar meses y convertirse en registro público. Un fideicomiso en vida entra en vigor de inmediato, evita la sucesión por completo y mantiene su patrimonio privado. Para muchas familias, un fideicomiso ofrece una distribución más rápida y costos más bajos para los herederos.

Sí. La planificación patrimonial no se trata solo de distribuir riqueza. Incluye designar quién toma decisiones médicas y financieras si queda incapacitado (mediante poderes legales), nombrar tutores para hijos menores y asegurar que se cumplan sus deseos. Sin un plan, la ley de Illinois decide por usted.

Un poder legal es un documento que autoriza a alguien de su confianza a actuar en su nombre en decisiones financieras o de atención médica si usted no puede. Sin él, es posible que su familia deba pasar por un costoso proceso judicial para obtener la autoridad necesaria para administrar sus asuntos. Illinois reconoce tanto poderes legales financieros como de atención médica.

Revise su plan patrimonial cada 3 a 5 años o después de eventos importantes en la vida: matrimonio, divorcio, nacimiento de un hijo, cambios significativos de activos o mudanza a otro estado. Las leyes de Illinois también pueden cambiar de formas que afecten su plan. Nuestro equipo brinda asesoría continua para mantener su plan actualizado.

La sucesión es el proceso judicial para validar un testamento, pagar deudas y distribuir activos. En Illinois generalmente toma de 6 a 12 meses e implica cargos judiciales y costos de abogado. Puede evitar la sucesión utilizando fideicomisos en vida, tenencia conjunta, designaciones de beneficiarios e instrumentos de transferencia por fallecimiento. Nuestro equipo estructura planes para minimizar o eliminar la sucesión.